精選文章

筆者簡介

如果您想認識筆者,下面有一些資訊提供給您參考 筆者是CFP認證國際理財規劃顧問 除了金融業的經驗之外 也管理過一家私人公司的投資

2025年4月4日 星期五

崩跌前的訊號 與 3/19日的提醒

筆者是CFP認證國際理財規劃顧問
在2025/01/22客戶說明會中
第二次分享這個概念
金融股往往是市場上漲的最後一波
當金融股見到高點,那我們就該警醒


2025年3月24日 星期一

投資商品專業 前兩年10%的高息債券是好商品?

當筆者看到這一個商品之後
又對投行的行銷能力給他們一個讚!
的確是非常吸引人的行銷手法


2025年3月5日 星期三

投資筆記 市場衰退先行指標探索

筆者在很多跟投資前輩的交流中
最多前輩分享的不是在順風時賺了多少
而是在逆風時,是否仍能持盈保泰

逆風,就是遇到Covid19 , 2008金融海嘯 , 2000年科技泡沫
而能整體資產不受到重大損失
在崩盤之前,就能夠穩健的撤退

筆者也就花了很多精神在尋找先行指標
能夠在過去的時間裡面有效的避開大崩跌的指標


2025年2月2日 星期日

投資筆記 股市的大資金來源 央行

會有這一張圖
其實是筆者長時間的觀察與研究
筆者開始比較大規模的投入與研究股市
是在2008年之後

過去一段時間 , 央行資產負債表的增減
都是筆者研究的最核心



2025年1月22日 星期三

投資筆記 現在股票貴不貴? (2025/01/18客戶說明會節錄)

當我們有了工具有了數據
就可以有效地去觀察現在股價到底貴不貴了
現在股票貴不貴?
PS:貴不貴 跟 會不會漲是兩回事


2025年1月6日 星期一

投資筆記 沒有規矩不成方圓 (衡量投資商品貴還是便宜的基準)

比較成熟的投資人心中都會有一把隱形的尺
我們用它來衡量現在投資應該要往哪一個方向
或是怎麼去配置
目的是降低投資組合的波動程度
讓投資人能不畏懼波動能夠安心睡覺

筆者應用的公式非常簡單就是投資學中
基礎的衡量方式

預期報酬率 = 無風險利率 + 風險溢價


2025年1月2日 星期四

投資筆記 巴菲特大減倉與大魔王殖利率倒掛

這是筆者12/21日客戶說明會的主題摘要
為什麼筆者想分享這個主題?

因為巴菲特每一次大減倉
最後都會遇到大幅度股價回落
巴菲特命中率是100%

而殖利率倒掛呢?
那是筆者寫在新書中非常重要的一個指標
命中率也高達90%

我們這時候仍要100%重壓股票?


2024年12月1日 星期日

投資筆記 固定收益專題之NEA (目前年化殖利率7% 折價6%)

筆者在2018至2020之間分享過許多固定收益的標的物
但隨著2022年強升息之後
股票持續上漲,固定收益(債券)相關標的則持續低迷
而筆者就比較偏好這樣的市場環境
當只有較少人去交易與注意
甚至唾棄他的時候
對筆者來說這是機會,不是風險
對高資產者來說,也是同樣的