保險專題 2025保障型保險概論

這是筆者過去寫這樣買保險最聰明前言更新版

投資筆記 股市的大資金來源 央行

會有這一張圖

其實是筆者長時間的觀察與研究

筆者開始比較大規模的投入與研究股市

是在2008年之後

過去一段時間 , 央行資產負債表的增減

都是筆者研究的最核心

投資筆記 現在股票貴不貴？ (2025/01/18客戶說明會節錄)

當我們有了工具有了數據

就可以有效地去觀察現在股價到底貴不貴了

現在股票貴不貴？

PS:貴不貴 跟 會不會漲是兩回事

聯準會是市場大主力

投資筆記 沒有規矩不成方圓 (衡量投資商品貴還是便宜的基準)

比較成熟的投資人心中都會有一把隱形的尺

我們用它來衡量現在投資應該要往哪一個方向

或是怎麼去配置

目的是降低投資組合的波動程度

讓投資人能不畏懼波動能夠安心睡覺

筆者應用的公式非常簡單就是投資學中

基礎的衡量方式

預期報酬率 ＝ 無風險利率 + 風險溢價

投資筆記 巴菲特大減倉與大魔王殖利率倒掛

這是筆者12/21日客戶說明會的主題摘要

為什麼筆者想分享這個主題？

因為巴菲特每一次大減倉

最後都會遇到大幅度股價回落

巴菲特命中率是100%

而殖利率倒掛呢？

那是筆者寫在新書中非常重要的一個指標

命中率也高達90%

我們這時候仍要100%重壓股票？

投資筆記 固定收益專題之NEA (目前年化殖利率7% 折價6%)

筆者在2018至2020之間分享過許多固定收益的標的物

但隨著2022年強升息之後

股票持續上漲,固定收益(債券)相關標的則持續低迷

而筆者就比較偏好這樣的市場環境

當只有較少人去交易與注意

甚至唾棄他的時候

對筆者來說這是機會,不是風險

對高資產者來說,也是同樣的

固定收益專題 債券是波動較低的商品有效降低投資組合波動？

資產配置其實就是讓投資

同一時間有績效好但是性格不太穩定的股票

同一時間有性格相對穩定績效也穩定的員工

兩者達成平衡

目前美元強勢上漲

代表全球的資金開始回流美國

全球市場就比較容易受到影響而震盪

這時候債券是否能發揮過往降低波動的功能？

財富管理筆記 2025川普上任後美元趨勢的影響(1116客戶說明會)

2025年我想很多專家都可以直接洗洗睡了

因為股市與政策的走向,將會不再容易預測

主導權在川普手上

(經歷過川普第一任期的研究員們應該非常有感)

剛做好的報告,因為川普半夜一句話 

才剛做好交出去的報告就要立刻180度大改

那時候我們戲稱如果有一條電話線直通白宮川普辦公桌

那會是世界最值錢的電話線

說漲就漲 說跌就跌

泡沫的誕生 SMCI ?

SMCI 最後會是泡沫？ 

筆者在2024/08/21截圖的